Politica di abuso

La presente Politica sugli abusi ("Politica") definisce il quadro completo attraverso il quale Crederoom Inc. ("Crederoom", "noi", "ci", "nostro") identifica, indaga e agisce contro l'abuso del crederoom.com La Piattaforma, le applicazioni mobili Crederoom, il motore di trading basato sull'intelligenza artificiale e qualsiasi prodotto, servizio, API, canale di comunicazione e proprietà digitale correlati gestiti da Crederoom (collettivamente, la "Piattaforma"). Si applica a ogni investitore registrato, visitatore, affiliato, utente API, contatto media e terza parte che interagisce con qualsiasi parte del nostro ecosistema.

Il successo o il fallimento degli investimenti basati sull'IA autonoma dipendono dalla fiducia. Un singolo malintenzionato – un truffatore che si spaccia per il nostro marchio, un truffatore che ricicla fondi rubati, un hacker che sonda la nostra infrastruttura o un troll che usa i nostri canali della community come arma – può infliggere danni reali a investitori reali. Ecco perché Crederoom non considera gli abusi un fastidio, ma un attacco diretto all'integrità della nostra base di oltre 30.000 membri in tutto il mondo. Questa politica spiega, in un linguaggio semplice, esattamente cosa si intende per abuso su Crederoom, come lo indaghiamo, come lo puniamo e come Voi può segnalarlo rapidamente se qualcosa non va.

La presente politica deve essere letta insieme alla nostra Termini di utilizzo, politica sulla riservatezza, Informativa sui cookie E Politica AML/KYC. Nel loro insieme, questi documenti costituiscono il contratto legale e comportamentale completo tra te e Crederoom.

1. La nostra filosofia di tolleranza zero

Crederoom gestisce un tolleranza zero Il nostro atteggiamento nei confronti degli abusi. Non emettiamo avvertimenti ai recidivi, non concediamo "seconde possibilità" ai truffatori e non esitiamo a segnalare i casi alle forze dell'ordine quando i fatti lo giustificano. Ogni singola segnalazione di abuso viene esaminata da un membro umano del nostro team di Fiducia e Sicurezza, non da un algoritmo non supervisionato, e documentata in un registro interno immutabile per garantire la responsabilità.

Allo stesso tempo, ci impegniamo a giusto processoNessun conto viene sospeso senza prove inconfutabili; nessun fondo viene congelato senza una motivazione documentata; nessuna accusa viene considerata vera finché la nostra indagine non lo conferma. Le nostre azioni di contrasto sono proporzionate, verificabili e revocabili qualora emergano nuove prove.

2. Cosa si intende per abuso su Crederoom?

"Ai sensi della presente Informativa, per "abuso" si intende qualsiasi attività che violi la legge applicabile, infranga i nostri Termini di utilizzo, metta in pericolo altri investitori, comprometta l'integrità tecnica della Piattaforma o danneggi la reputazione del marchio Crederoom. Le categorie riportate di seguito sono esemplificative e non esaustive: il nostro team Trust & Safety decide in ultima istanza se un determinato comportamento costituisca abuso, sulla base di tutti i fatti del caso.

2.1 Abuso di account e identità

• Creazione di più account sotto un'unica identità (una persona = un account);
• Registrazione con un'identità falsa, rubata o sintetica;
• Presentazione di documenti KYC falsificati o manipolati digitalmente;
• Condivisione delle credenziali del proprio account con terze parti;
• Rivendere, affittare o trasferire il proprio account Crederoom a qualcun altro;
• Aggirare un precedente blocco registrandosi con un nome diverso o utilizzando una VPN.

2.2 Abuso finanziario

• Utilizzo di fondi derivanti da attività criminali (riciclaggio di denaro, traffico di droga, elusione delle sanzioni, finanziamento del terrorismo);
• Utilizzare carte rubate, conti bancari violati o portafogli di criptovalute compromessi per finanziare un conto Crederoom;
• Frode di chargeback: depositare fondi e poi contestare la transazione per prelevarli due volte;
• Sfruttare bug, errori di prezzo o condizioni di gara nel motore di intelligenza artificiale per arricchirsi ingiustamente;
• Collusione tra più account per gonfiare premi di segnalazione, bonus o pagamenti promozionali;
• Operare come attività di servizi finanziari non registrata tramite un conto Crederoom.

2.3 Abuso della piattaforma e della sicurezza

• Scansione, sondaggio o test di penetrazione non autorizzati del sito crederoom.com senza un accordo firmato;
• Lancio di attacchi DDoS, DoS, di forza bruta o di credential stuffing contro la nostra infrastruttura;
• Decodifica, alterazione o manomissione del motore di trading basato sull'intelligenza artificiale, dei contratti intelligenti o delle app per dispositivi mobili;
• È vietato utilizzare bot, scraper o crawler contro la Piattaforma senza autorizzazione scritta;
• Sfruttare qualsiasi vulnerabilità degli smart contract per profitto personale anziché divulgarla responsabilmente;
• Utilizzo improprio delle nostre API con volumi di richieste superiori ai limiti di frequenza pubblicati.

2.4 Ingegneria sociale e impersonificazione

• Impersonare dipendenti, moderatori, addetti all'assistenza o dirigenti di Crederoom;
• Creazione di siti web Crederoom falsi, canali Telegram, server Discord, account X/Twitter o domini di posta elettronica falsi;
• Ingannare altri investitori tramite false pagine di accesso, messaggi diretti di "assistenza" o richieste di autenticazione a due fattori fraudolente;
• Pubblicizzare a nostro nome "gruppi di segnalazione", "pool di condivisione dei profitti" o "mentori VIP" non autorizzati;
• Gestire finti airdrop o vendite di token falsamente associate a Crederoom.

2.5 Abuso nella comunità e nella comunicazione

• Molestie, minacce, incitamento all'odio, razzismo, sessismo, omofobia o discriminazione di qualsiasi tipo;
• Doxxing: pubblicazione delle informazioni personali di un altro investitore senza il suo consenso;
• Inondare i canali ufficiali con contenuti promozionali, di affiliazione o fuori tema ripetitivi;
• Campagne di disinformazione coordinate contro Crederoom, il suo team o la sua comunità;
• Trollare, intasare i canali di supporto o sprecare deliberatamente le risorse del team Fiducia e Sicurezza.

2.6 Abuso della proprietà intellettuale

• Uso non autorizzato del nome, del logo, dei marchi commerciali o degli strumenti di marketing di Crederoom;
• Copiare integralmente il design del nostro sito web, l'interfaccia utente della dashboard, i documenti legali o il white paper;
• Ospitare copie pirata del nostro codice per smart contract o dei file binari del nostro motore di intelligenza artificiale;
• Presentazione di notifiche di rimozione DMCA fraudolente contro contenuti legittimi di Crederoom.

2.7 Abuso legale e normativo

• Accesso alla Piattaforma da una giurisdizione soggetta a restrizioni (vedere le nostre Condizioni d'uso, Sezione 3);
• Utilizzare Crederoom per eludere sanzioni, tasse o controlli sui capitali;
• Qualsiasi attività volta a interferire con le indagini in corso delle forze dell'ordine.

3. Come segnalare un abuso

Se assistete, sospettate o siete direttamente coinvolti in abusi della piattaforma Crederoom, vi preghiamo di contattarci: prima lo fate, meglio è. Le segnalazioni tempestive consentono di risparmiare denaro, proteggere gli altri investitori e intervenire prima che l'incidente si diffonda.

3.1 Canale di segnalazione principale

Il modo più rapido e tracciabile per segnalare abusi è tramite la nostra casella di posta dedicata:

• Segnalazioni di abusi: [email protected]
• Vulnerabilità di sicurezza: [email protected]
• Segnalazioni di frodi e truffe: [email protected]
• Furto d'identità e abuso del marchio: [email protected]
• Affari legali / forze dell'ordine: [email protected]

3.2 Canali alternativi

• Linea telefonica di assistenza per abusi, attiva 24 ore su 24, 7 giorni su 7: +1 (780) 542-1618
• Chat in diretta su crederoom.com — clicca sulla nuvoletta di dialogo nell'angolo in basso a destra;
• Modulo per la segnalazione di problemi — disponibile all'interno della dashboard dell'investitore sotto Impostazioni → Fiducia e sicurezza;
• Posta ordinaria: Crederoom Inc., Ufficio Fiducia e Sicurezza, First Canadian Place, 100 King St W, Toronto, ON M5H 1H1, Canada.

3.3 Cosa includere nella relazione

Per consentirci di indagare in modo rapido e preciso, vi preghiamo di includere quante più informazioni possibili tra le seguenti:

• Il tuo nome e l'indirizzo email preferito per essere contattato (facoltativo ma fortemente consigliato);
• Data, ora e fuso orario dell'incidente;
• Nome utente, indirizzo del portafoglio, URL o canale del presunto malintenzionato;
• Screenshot, esportazioni di chat, hash delle transazioni o qualsiasi altra prova a supporto;
• Una breve descrizione dell'accaduto, con parole tue;
• Qualsiasi perdita finanziaria che ritieni di aver subito;
• Se hai già segnalato la questione alle forze dell'ordine.

3.4 Segnalazione anonima

È possibile inviare segnalazioni di abusi in forma anonima. Non possiamo rispondere alle segnalazioni anonime, ma le esaminiamo con la stessa serietà delle segnalazioni con nome e cognome. Se desiderate mantenere l'anonimato ma avete comunque bisogno di aggiornamenti, utilizzate un indirizzo email temporaneo sicuro.

4. Il nostro processo di indagine

Ogni segnalazione di abuso in arrivo segue un flusso di lavoro strutturato e documentato:

1. Assunzione (entro 1 ora): il rapporto viene registrato nel nostro sistema di gestione dei casi e gli viene assegnato un ID di riferimento univoco (formato KD-TS-AAAAMMGG-NNNNN).
2. Triage (entro 4 ore): Un analista di Trust & Safety classifica la gravità (Bassa / Media / Alta / Critica) e inoltra il caso al team di specialisti appropriato.
3. Raccolta delle prove (1-7 giorni): Analizziamo i log dei server, la cronologia delle transazioni, le impronte digitali dei dispositivi e qualsiasi dato on-chain rilevante per il caso. Non inventiamo né formuliamo mai ipotesi sulle prove.
4. Decisione di esecuzione: Un revisore applica la Scala di Applicazione (Sezione 5) e documenta le motivazioni alla base dell'azione scelta.
5. Esecuzione: viene intrapresa l'azione esecutiva (sospensione dell'account, blocco dei fondi, segnalazione alle autorità competenti, ecc.).
6. Notifica: Le parti interessate vengono informate tramite e-mail e notifica sul pannello di controllo (tranne nei casi in cui le forze dell'ordine richiedano esplicitamente la riservatezza).
7. Periodo per presentare ricorso (14 giorni): L'utente sanzionato può presentare ricorso (vedere la Sezione 7).
8. Chiusura del caso: Il caso è stato secretato, archiviato e incluso nel nostro Rapporto trimestrale sulla trasparenza in forma aggregata e anonima.

5. La nostra scala di applicazione della legge

Crederoom applica le sanzioni in modo proporzionale. Le infrazioni lievi e commesse per la prima volta non ricevono la stessa risposta delle frodi finanziarie ripetute. La nostra scala di sanzioni standard, dalla più lieve alla più severa, è la seguente:

1. Avvertimento: una comunicazione scritta formale inserita nel tuo account; nessuna restrizione imposta.
2. Limitazione delle funzionalità: Disattivazione temporanea di funzionalità specifiche come premi per le segnalazioni, accesso alle API o privilegi di chat.
3. Congelamento dei depositi: Sospensione dei nuovi depositi in attesa della risoluzione; i saldi esistenti restano invariati.
4. Sospensione delle contrattazioni: Il motore di intelligenza artificiale è in pausa; non sono state aperte nuove operazioni sul tuo conto.
5. Blocco del prelievo: I prelievi sono sospesi in attesa di verifiche approfondite; il saldo rimane visibile.
6. Sospensione temporanea dell'account: L'accesso all'account è bloccato per un periodo di tempo definito (in genere da 7 a 90 giorni).
7. Chiusura definitiva dell'account: Conto chiuso definitivamente; capitale verificato restituito al netto di eventuali compensazioni legittime.
8. Confisca dei fondi: nei casi di frode o riciclaggio di denaro comprovati, accumulati profitti (mai il capitale, a meno che non sia disposto dal tribunale) può essere confiscato.
9. Azione civile: Crederoom potrà richiedere risarcimenti, ingiunzioni e azioni di recupero tramite i tribunali civili.
10. Segnalazione penale: Il caso viene affidato alle autorità di polizia competenti (RCMP, FINTRAC, FBI, Europol, Interpol, polizia locale).

La scala è una guida, non una sequenza obbligatoria. I comportamenti gravi o chiaramente criminali possono comportare il passaggio diretto ai livelli 7-10, senza passare per i livelli precedenti.

6. Protezione per i giornalisti e gli informatori

Crederoom offre solide protezioni a chiunque segnali abusi in buona fede:

• Riservatezza: La tua identità è accessibile solo al team Trust & Safety e non verrà mai condivisa con la persona oggetto della segnalazione;
• Nessuna ritorsione: Proibiamo severamente qualsiasi ritorsione contro i giornalisti da parte di qualsiasi membro dello staff, affiliato o della comunità di Crederoom;
• Ricompense per chi denuncia irregolarità: per le segnalazioni che portano al recupero di fondi rubati, alla chiusura di truffe importanti o all'interruzione di un'operazione criminale, Crederoom può emettere una ricompensa discrezionale fino a $25.000 USD;
• Tutela legale: Copriremo le spese legali ragionevoli per i giornalisti in buona fede che si trovano ad affrontare cause legali pretestuose a scopo di ritorsione.

Le segnalazioni deliberatamente false, effettuate in malafede, sono di per sé considerate un abuso ai sensi della presente politica e saranno sanzionate di conseguenza.

7. Diritto di appello

Ogni utente sanzionato ha il diritto di contestare una decisione di applicazione della legge. La procedura di ricorso è strutturata come segue:

1. Presenta un ricorso A [email protected] entro 14 giorni di calendario dell'avviso di esecuzione, citando il numero di riferimento del caso;
2. Includere nuove prove oppure una chiara spiegazione del perché la decisione iniziale fosse sbagliata;
3. Revisione indipendente: un funzionario addetto ai ricorsi che era non Chi ha partecipato alla decisione iniziale esaminerà il fascicolo;
4. Risposta entro 10 giorni lavorativi: Il funzionario addetto ai ricorsi emette una decisione scritta: conferma, riduce o annulla la sanzione originaria;
5. Escalation: Se non sei ancora soddisfatto, puoi ricorrere all'arbitrato ai sensi della clausola di risoluzione delle controversie presente nelle nostre Condizioni d'uso.

8. Divulgazione responsabile e programma di ricompense per la segnalazione di bug

I ricercatori di sicurezza che identificano vulnerabilità nella piattaforma Crederoom sono nostri alleati, non avversari. Manteniamo un programma formale di Bug Bounty con ricompense che vanno da Da $250 a $100.000 USD a seconda della gravità. Le regole complete, l'ambito di applicazione e i livelli di ricompensa sono pubblicati su crederoom.com/security/bug-bounty.

Una divulgazione responsabile richiede:

• Segnalare i risultati privatamente a [email protected] prima di qualsiasi divulgazione pubblica;
• Concedere a Crederoom un lasso di tempo ragionevole per la risoluzione del problema (in genere 90 giorni);
• Non sfruttare la vulnerabilità per profitto personale o per accedere ai dati di altri utenti;
• Non vengono eseguiti test distruttivi su dati utente reali.

I ricercatori che rispettano le normative godono di una protezione speciale: Crederoom non intraprenderà azioni legali contro le ricerche sulla sicurezza condotte in buona fede nell'ambito delle attività da noi pubblicate.

9. Cooperazione con le forze dell'ordine

Crederoom collabora pienamente con le legittime richieste delle forze dell'ordine da parte di autorità riconosciute, tra cui:

• Polizia a cavallo canadese (RCMP) e forze di polizia provinciali;
• FINTRAC (unità canadese di intelligence finanziaria);
• FBI, SEC, CFTC, FinCEN degli Stati Uniti;
• Agenzia nazionale anticrimine del Regno Unito e FCA;
• Europol, Interpol e autorità degli Stati membri dell'UE;
• Citazioni in giudizio emesse da qualsiasi tribunale in cui la Piattaforma opera.

Richiediamo una notifica legale debitamente effettuata (citazione in giudizio, ordinanza del tribunale, richiesta di assistenza legale reciproca) prima di divulgare i dati degli utenti. Le richieste di divulgazione urgenti che coinvolgono una minaccia imminente alla vita o alla sicurezza possono essere elaborate in via accelerata senza procedura formale, in conformità con la legge applicabile.

10. Come Crederoom combatte le truffe in tempo reale

Oltre alle misure di controllo sulla piattaforma, Crederoom dà attivamente la caccia agli utenti malintenzionati che abusano del nostro marchio su internet:

• Scansioni automatiche giornaliere per domini simili (kibokodao.co, kibokoedao.org, ecc.);
• Richieste di rimozione ai provider di hosting, ai registrar e alle CDN;
• Segnalazione di account fraudolenti su Telegram, Discord, X/Twitter, TikTok, YouTube e Instagram;
• Coordinamento con Chainalysis, TRM Labs ed Elliptic per il tracciamento delle frodi on-chain;
• Collaborazioni con piattaforme di scambio di criptovalute per congelare i fondi rubati transitati attraverso i conti CEX;
• Ogni qualvolta viene identificata una truffa significativa, sul sito crederoom.com/alerts vengono pubblicati avvisi pubblici.

11. Trasparenza e rendicontazione pubblica

Ogni trimestre Crederoom pubblica un Rapporto sulla trasparenza in materia di fiducia e sicurezza Il report è disponibile su crederoom.com/transparency e include:

• Numero totale di segnalazioni di abusi ricevute, per categoria;
• Misure coercitive adottate, per tipologia;
• Numero di account sospesi, chiusi o segnalati alle forze dell'ordine;
• Domini di phishing rimossi;
• Fondi rubati recuperati;
• Sono state pagate le ricompense per la segnalazione di bug.

Tutti i dati contenuti nel Rapporto sulla trasparenza sono anonimizzati e aggregati: nessun singolo utente è identificabile.

12. Responsabilità dell'utente e autodifesa

Nessun programma di prevenzione degli abusi ha successo senza utenti informati. Crederoom si aspetta che ogni investitore:

• Abilita l'autenticazione a due fattori (2FA) per ogni account e, ove possibile, utilizza una chiave di sicurezza hardware;
• Verifica ogni URL: l'unico dominio ufficiale è crederoom.com;
• Non condividere mai password, codici di autenticazione a due fattori, frasi di recupero o chiavi private con nessuno, nemmeno con persone che affermano di essere membri del nostro staff;
• Considerate i messaggi privati non richiesti relativi all'"assistenza VIP" come truffe finché non viene dimostrato il contrario;
• Segnalare attività sospette a [email protected] immediatamente;
• Mantieni sempre aggiornati dispositivi, browser e software antivirus.

13. Legge applicabile e giurisdizione

La presente Politica sugli abusi è regolata dalle leggi della Provincia dell'Ontario e dalle leggi federali del Canada ivi applicabili. Qualsiasi controversia derivante da o relativa alla presente Politica sarà risolta secondo il quadro di risoluzione delle controversie stabilito nei nostri Termini di utilizzo.

14. Aggiornamenti e modifiche alla presente informativa

Crederoom si riserva il diritto di aggiornare la presente Informativa sugli abusi in qualsiasi momento per riflettere l'evoluzione del panorama delle minacce, i nuovi requisiti normativi o i miglioramenti apportati alle nostre procedure di sicurezza e affidabilità. Gli aggiornamenti sostanziali saranno comunicati tramite notifica nella dashboard ed e-mail almeno 14 giorni prima della data di entrata in vigore. L'utilizzo continuato della Piattaforma dopo tale data costituisce accettazione dell'Informativa rivista.

15. Contatta il team Fiducia e Sicurezza

Per qualsiasi domanda, dubbio, segnalazione o richiesta di chiarimenti in merito alla presente Politica sugli abusi, il nostro team Trust & Safety è reperibile 24 ore su 24, 7 giorni su 7, attraverso i seguenti canali ufficiali:

• Segnalazioni di abusi: [email protected]
• Informazioni sulla sicurezza: [email protected]
• Segnalazioni di frodi e truffe: [email protected]
• Marchio e impersonificazione: [email protected]
• Ricorsi: [email protected]
• Affari legali / forze dell'ordine: [email protected]
• Linea telefonica di assistenza per abusi, attiva 24 ore su 24, 7 giorni su 7: +1 (780) 542-1618
• Indirizzo postale: Crederoom Inc., Ufficio Fiducia e Sicurezza, First Canadian Place, 100 King St W, Toronto, ON M5H 1H1, Canada

Data di entrata in vigore: 23 ottobre 2026
Ultimo aggiornamento: 23 ottobre 2026
Versione del documento: 1.0
Riferimento al documento: KD-ABUSO-2026-V1