Política de abuso

Esta Política de Abuso ("Política") establece el marco completo a través del cual Crederoom Inc. ("Crederoom", "nosotros", "nos", "nuestro") identifica, investiga y actúa contra el abuso de la crederoom.com La plataforma, las aplicaciones móviles de Crederoom, el motor de negociación con IA y cualquier producto, servicio, API, canal de comunicación y propiedad digital relacionados operados por Crederoom (en conjunto, la "Plataforma"). Se aplica a todos los inversores registrados, visitantes, afiliados, usuarios de API, contactos de prensa y terceros que interactúen con cualquier parte de nuestro ecosistema.

La inversión autónoma en IA depende de la confianza. Un solo actor malintencionado —un estafador que suplanta nuestra marca, un defraudador que blanquea fondos robados, un hacker que intenta acceder a nuestra infraestructura o un troll que utiliza nuestros canales de la comunidad como arma— puede causar un daño real a los inversores reales. Por eso, en Crederoom tratamos el abuso no como una molestia, sino como un ataque directo a la integridad de nuestra base global de más de 30 000 miembros. Esta Política explica, en un lenguaje sencillo, qué se considera abuso en Crederoom, cómo lo investigamos, cómo lo sancionamos y cómo tú Puede informarlo rápidamente cuando algo parezca estar mal.

Esta Política debe leerse junto con nuestra Condiciones de uso, política de privacidad, Política de cookies y Política contra el blanqueo de capitales y de identificación del cliente (AML/KYC). En conjunto, estos documentos conforman el contrato legal y de comportamiento completo entre usted y Crederoom.

1. Nuestra filosofía de tolerancia cero

Crederoom opera un tolerancia cero Nuestra postura ante los abusos es firme. No advertimos a los reincidentes, no concedemos segundas oportunidades a los estafadores y no dudamos en remitir los casos a las autoridades policiales cuando los hechos lo justifican. Cada denuncia de abuso es revisada por un miembro humano de nuestro equipo de Confianza y Seguridad —no por un algoritmo automatizado— y documentada en un registro interno inmutable para garantizar la rendición de cuentas.

Al mismo tiempo, nos comprometemos a debido procesoNinguna cuenta se suspende sin pruebas claras; ningún fondo se congela sin una razón documentada; ninguna acusación se considera un hecho hasta que nuestra investigación lo confirme. Nuestras medidas coercitivas son proporcionales, auditables y revocables si surgen nuevas pruebas.

2. ¿Qué se considera abuso en Crederoom?

"Según esta Política, el término "abuso» abarca cualquier actividad que infrinja la legislación aplicable, incumpla nuestros Términos de Uso, ponga en peligro a otros inversores, comprometa la integridad técnica de la Plataforma o dañe la reputación de la marca Crederoom. Las categorías que se detallan a continuación son meramente ilustrativas y no exhaustivas; nuestro equipo de Confianza y Seguridad es quien, en última instancia, decide si una conducta determinada constituye abuso, basándose en todas las circunstancias del caso.

2.1 Abuso de cuentas e identidad

Creación de varias cuentas bajo una misma identidad (una persona = una cuenta);
Registrarse con una identidad falsa, robada o sintética;
Presentar documentos KYC falsificados o manipulados digitalmente;
Compartir las credenciales de tu cuenta con un tercero;
Revender, alquilar o transferir tu cuenta de Crederoom a otra persona;
Eludir una prohibición previa registrándose con un nombre diferente o una VPN.

2.2 Abuso financiero

Utilizar fondos procedentes de actividades delictivas (lavado de dinero, narcotráfico, evasión de sanciones, financiación del terrorismo);
Utilizar tarjetas robadas, cuentas bancarias pirateadas o monederos de criptomonedas comprometidos para financiar una cuenta de Crederoom;
Fraude por contracargo: depositar fondos y luego disputar la transacción para retirarlos dos veces;
Aprovechar fallos, errores de precios o condiciones de carrera en el motor de IA para obtener un enriquecimiento ilícito;
Colusión entre múltiples cuentas para inflar las recompensas por referencias, bonos o pagos promocionales;
Opera como una empresa de servicios monetarios no registrada a través de una cuenta de Crederoom.

2.3 Abuso de la plataforma y la seguridad

Escaneo, sondeo o pruebas de penetración no autorizados de crederoom.com sin un acuerdo firmado;
Lanzar ataques DDoS, DoS, de fuerza bruta o de relleno de credenciales contra nuestra infraestructura;
Realizar ingeniería inversa, descompilar o manipular el motor de negociación de IA, los contratos inteligentes o las aplicaciones móviles;
Implementar bots, raspadores o rastreadores en la Plataforma sin autorización por escrito;
Explotar cualquier vulnerabilidad de los contratos inteligentes para beneficio personal en lugar de divulgarla de manera responsable;
Abusar de nuestra API con volúmenes de solicitudes que superan los límites de velocidad publicados.

2.4 Ingeniería social y suplantación de identidad

Suplantar la identidad de empleados, moderadores, agentes de soporte o ejecutivos de Crederoom;
Crear sitios web falsos de Crederoom, canales de Telegram, servidores de Discord, cuentas de X/Twitter o dominios de correo electrónico;
Engañar a otros inversores mediante páginas de inicio de sesión falsas, mensajes directos de "soporte" o solicitudes de autenticación de dos factores fraudulentas;
Publicitar "grupos de señales", "fondos de reparto de beneficios" o "mentores VIP" no autorizados en nuestro nombre;
Realizar airdrops o ventas de tokens falsos asociados fraudulentamente con Crederoom.

2.5 Abuso en la comunidad y la comunicación

Acoso, amenazas, discursos de odio, racismo, sexismo, homofobia o discriminación de cualquier tipo;
Doxxing: publicación de información personal de otro inversor sin su consentimiento;
Enviar spam a los canales oficiales con contenido promocional repetitivo, de afiliados o fuera de tema;
Campañas coordinadas de desinformación dirigidas contra Crederoom, su equipo o su comunidad;
Acosar, saturar los canales de soporte o malgastar deliberadamente los recursos del equipo de Confianza y Seguridad.

2.6 Abuso de la propiedad intelectual

Uso no autorizado del nombre, logotipo, marcas comerciales o activos de marketing de Crederoom;
Copiar textualmente el diseño de nuestro sitio web, la interfaz de usuario del panel de control, los documentos legales o el libro blanco;
Alojar copias pirateadas de nuestro código de contratos inteligentes o binarios de motores de IA;
Presentar notificaciones fraudulentas de eliminación de contenido DMCA contra contenido legítimo de Crederoom.

2.7 Abuso legal y normativo

Acceso a la plataforma desde una jurisdicción restringida (consulte nuestros Términos de uso, Sección 3);
Utilizar Crederoom para evadir sanciones, impuestos o controles de capital;
Cualquier actividad destinada a interferir con las investigaciones policiales en curso.

3. Cómo denunciar un abuso

Si presencia, sospecha o se ve directamente afectado por el uso indebido de la plataforma Crederoom, le rogamos que nos lo comunique cuanto antes. Los informes tempranos permiten ahorrar fondos, proteger a otros inversores y actuar antes de que el incidente se propague.

3.1 Canal principal de información

La forma más rápida y con mayor seguimiento para denunciar abusos es a través de nuestra bandeja de entrada específica:

Denuncias de abuso: [email protected]
Vulnerabilidades de seguridad: [email protected]
Denuncias de fraude y estafa: [email protected]
Suplantación de identidad y abuso de marca: [email protected]
Legal / aplicación de la ley: [email protected]

3.2 Canales alternativos

Línea directa de denuncia de abuso disponible las 24 horas, los 7 días de la semana: +1 (780) 542-1618
Chat en directo en crederoom.com — haz clic en el icono de chat en la esquina inferior derecha;
Formulario para reportar un problema — disponible dentro de su panel de inversor en Configuración → Confianza y seguridad;
Correo postal: Crederoom Inc., Oficina de Confianza y Seguridad, First Canadian Place, 100 King St W, Toronto, ON M5H 1H1, Canadá.

3.3 Qué incluir en su informe

Para que podamos investigar de forma rápida y precisa, incluya la mayor cantidad de información posible de la siguiente lista:

Su nombre y correo electrónico de contacto preferido (opcional pero muy recomendable);
Fecha, hora y zona horaria del incidente;
Nombre de usuario, dirección de billetera, URL o canal del presunto atacante;
Capturas de pantalla, exportaciones de chat, hashes de transacciones o cualquier otra prueba que lo respalde;
Una breve descripción de lo sucedido, contada con tus propias palabras;
Cualquier pérdida financiera que usted crea haber sufrido;
Si ya ha denunciado el asunto a las autoridades.

3.4 Denuncias anónimas

Puedes enviar denuncias de abuso de forma anónima. No podemos responder a las denuncias anónimas, pero las investigamos con la misma seriedad que las denuncias con nombre. Si deseas mantener el anonimato pero también recibir actualizaciones, utiliza una dirección de correo electrónico temporal y segura.

4. Nuestro proceso de investigación

Cada informe de abuso recibido sigue un flujo de trabajo estructurado y documentado:

Ingesta (en el plazo de 1 hora): El informe se registra en nuestro sistema de gestión de casos y se le asigna un ID de referencia único (formato KD-TS-AAAAMMDD-NNNNN).
Clasificación de pacientes (en un plazo de 4 horas): Un analista de Confianza y Seguridad clasifica la gravedad (Baja / Media / Alta / Crítica) y remite el caso al equipo especializado correspondiente.
Recopilación de pruebas (1–7 días): Recopilamos los registros del servidor, el historial de transacciones, las huellas digitales de los dispositivos y cualquier dato en la cadena de bloques relevante para el caso. Nunca fabricamos ni especulamos sobre las pruebas.
Decisión de aplicación: Un revisor aplica la Escala de Aplicación (Sección 5) y documenta la justificación de la acción elegida.
Ejecución: Se aplica la medida coercitiva (suspensión de cuenta, retención de fondos, remisión a los tribunales, etc.).
Notificación: Las partes afectadas son informadas por correo electrónico y mediante una notificación en el panel de control (excepto cuando las autoridades policiales exigen explícitamente que no se divulgue la información).
Plazo de apelación (14 días): El usuario sancionado podrá presentar una apelación (véase el apartado 7).
Cierre del caso: El caso está sellado, archivado e incluido en nuestro Informe de Transparencia trimestral de forma agregada y anonimizada.

5. Nuestra Escala de Aplicación

Crederoom aplica las sanciones de forma proporcional. Las infracciones leves, cometidas por primera vez, no reciben la misma respuesta que el fraude financiero reiterado. Nuestra escala estándar de sanciones, de menor a mayor gravedad, es la siguiente:

Advertencia: Se colocará una notificación formal por escrito en el registro de su cuenta; no se impondrán restricciones.
Restricción de funciones: Desactivación temporal de funciones específicas, como las recompensas por referencias, el acceso a la API o los privilegios de chat.
Congelación de depósitos: Suspensión de nuevos depósitos hasta su resolución; los saldos existentes permanecen intactos.
Pausa en la negociación: El motor de IA está en pausa; no se abrirán nuevas operaciones en su cuenta.
Retención de retiro: Los retiros se retienen a la espera de una verificación más exhaustiva; el saldo permanece visible.
Suspensión temporal de la cuenta: El acceso a la cuenta se bloqueará durante un período determinado (normalmente entre 7 y 90 días).
Cancelación permanente de la cuenta: Cuenta cerrada permanentemente; se verificó la devolución del capital principal menos las compensaciones legales.
Pérdida de fondos: en casos de fraude o lavado de dinero comprobados, acumulados ganancias (nunca el capital, a menos que lo ordene un tribunal) puede ser confiscado.
Acción civil: Crederoom podrá interponer demandas por daños y perjuicios, solicitar medidas cautelares y obtener una indemnización a través de los tribunales civiles.
Remisión penal: El caso se remite a la autoridad policial competente (RCMP, FINTRAC, FBI, Europol, Interpol, policía local).

Esta escala es una guía, no una secuencia obligatoria. Las conductas graves o claramente delictivas pueden llevar directamente a los pasos 7 a 10 sin pasar por los pasos anteriores.

6. Protección para periodistas y denunciantes

Crederoom ofrece una sólida protección a cualquier persona que denuncie abusos de buena fe:

Confidencialidad: Su identidad solo es accesible para el equipo de Confianza y Seguridad y nunca se comparte con la persona objeto del informe;
No se permiten represalias: Prohibimos estrictamente cualquier represalia contra los periodistas por parte de cualquier miembro del personal, afiliados o miembros de la comunidad de Crederoom;
Recompensas para los denunciantes: Por informes que conduzcan a la recuperación de fondos robados, el cierre de estafas importantes o la interrupción de una operación criminal, Crederoom puede emitir una recompensa discrecional de hasta $25.000 USD;
Protección legal: Cubriremos los gastos legales razonables de los periodistas de buena fe que se enfrenten a litigios frívolos en represalia.

Las denuncias deliberadamente falsas realizadas de mala fe se consideran abuso según esta Política y serán sancionadas en consecuencia.

7. Derecho de apelación

Todo usuario sancionado tiene derecho a impugnar una decisión de cumplimiento. El proceso de apelación se estructura de la siguiente manera:

Presentar una apelación a [email protected] dentro 14 días naturales del aviso de ejecución, citando el número de referencia del caso;
Incluir nuevas pruebas o una explicación clara de por qué la decisión original fue errónea;
Análisis independiente: un Oficial de Apelaciones que era no Quienes participaron en la decisión original revisarán el expediente;
Respuesta en un plazo de 10 días hábiles: El funcionario de apelaciones emite una decisión por escrito: confirmar, reducir o revocar la sanción original;
Escalada: Si no queda satisfecho, puede recurrir al arbitraje de conformidad con la cláusula de resolución de disputas de nuestros Términos de uso.

8. Divulgación responsable y programa de recompensas por detección de errores

Los investigadores de seguridad que identifican vulnerabilidades en la plataforma Crederoom son nuestros aliados, no adversarios. Mantenemos un programa formal de recompensas por detección de errores con premios que van desde $250 a $100.000 USD dependiendo de la gravedad. Las reglas completas, el alcance y los niveles de recompensa se publican en crederoom.com/security/bug-bounty.

La divulgación responsable requiere:

Informar los hallazgos de forma privada a [email protected] antes de cualquier divulgación pública;
Otorgar a Crederoom un plazo razonable para subsanar el problema (normalmente 90 días);
No explotar la vulnerabilidad para beneficio personal ni para acceder a los datos de otros usuarios;
No realizar pruebas destructivas en datos de usuarios reales.

Los investigadores que cumplen con las normas gozan de protección legal: Crederoom no emprenderá acciones legales contra las investigaciones de seguridad realizadas de buena fe dentro del ámbito publicado.

9. Cooperación con las fuerzas del orden

Crederoom coopera plenamente con las solicitudes legítimas de las fuerzas del orden reconocidas, incluidas:

Policía Montada del Canadá (RCMP) y fuerzas policiales provinciales;
FINTRAC (Unidad canadiense de inteligencia financiera);
FBI, SEC, CFTC, FinCEN de EE. UU.;
Agencia Nacional contra el Crimen del Reino Unido y FCA;
Europol, Interpol y las autoridades de los Estados miembros de la UE;
Citaciones judiciales emitidas por cualquier jurisdicción donde opere la Plataforma.

Requerimos una notificación legal debidamente formalizada (citación judicial, orden judicial, solicitud de asistencia jurídica mutua) antes de divulgar datos de usuarios. Las solicitudes de divulgación urgentes que impliquen una amenaza inminente para la vida o la seguridad podrán tramitarse de forma acelerada, sin necesidad de un proceso formal, de conformidad con la legislación aplicable.

10. Cómo Crederoom combate las estafas en la vida real

Más allá de la aplicación de las normas en la plataforma, Crederoom persigue activamente a los infractores que abusan de nuestra marca en internet:

Escaneos automatizados diarios en busca de dominios similares (kibokodao.co, kibokoedao.org, etc.);
Solicitudes de eliminación dirigidas a proveedores de alojamiento, registradores y redes de distribución de contenido (CDN);
Denuncia de cuentas fraudulentas de Telegram, Discord, X/Twitter, TikTok, YouTube e Instagram;
Coordinación con Chainalysis, TRM Labs y Elliptic para el seguimiento del fraude en la cadena de bloques;
Alianzas con plataformas de intercambio de criptomonedas para congelar fondos robados que se canalizan a través de cuentas de CEX;
Se publican avisos públicos en crederoom.com/alerts cada vez que se detecta una estafa importante.

11. Transparencia e informes públicos

Cada trimestre Crederoom publica un Informe de transparencia sobre confianza y seguridad En crederoom.com/transparency. El informe incluye:

Número total de denuncias de abuso recibidas, por categoría;
Medidas coercitivas adoptadas, por tipo;
Número de cuentas suspendidas, canceladas o remitidas a las autoridades policiales;
Se han desactivado los dominios de phishing;
Fondos robados recuperados;
Se han pagado las recompensas por la detección de errores.

Todos los datos del Informe de Transparencia están anonimizados y agregados; no se puede identificar a ningún usuario individual.

12. Responsabilidades del usuario y autoprotección

Ningún programa de prevención del abuso tiene éxito sin usuarios informados. Crederoom espera que cada inversor:

Habilita la autenticación de dos factores (2FA) en todas las cuentas y utiliza una llave de seguridad física siempre que sea posible;
Verifique cada URL: el único dominio oficial es crederoom.com;
Nunca compartas contraseñas, códigos de autenticación de dos factores, frases semilla o claves privadas con nadie, incluidas las personas que afirman ser parte de nuestro personal;
Trate los mensajes directos no solicitados de "soporte VIP" como estafas hasta que se demuestre lo contrario;
Reporte cualquier actividad sospechosa a [email protected] inmediatamente;
Mantén tus dispositivos, navegadores y software antivirus completamente actualizados.

13. Ley aplicable y jurisdicción

Esta Política de Abuso se rige por las leyes de la Provincia de Ontario y las leyes federales de Canadá aplicables en dicha provincia. Cualquier disputa que surja de esta Política o esté relacionada con ella se resolverá conforme al marco de resolución de disputas establecido en nuestros Términos de Uso.

14. Actualizaciones y cambios a esta política

Crederoom podrá actualizar esta Política de Abuso en cualquier momento para reflejar la evolución del panorama de amenazas, los nuevos requisitos normativos o las mejoras en nuestras operaciones de Confianza y Seguridad. Las actualizaciones importantes se comunicarán mediante notificaciones en el panel de control y correo electrónico al menos 14 días antes de su entrada en vigor. El uso continuado de la Plataforma después de dicha fecha implica la aceptación de la Política revisada.

15. Contacta con el Equipo de Confianza y Seguridad.

Para cualquier pregunta, inquietud, informe o escalamiento relacionado con esta Política de Abuso, nuestro equipo de Confianza y Seguridad está disponible las 24 horas del día, los 7 días de la semana, a través de los siguientes canales oficiales:

Denuncias de abuso: [email protected]
Información de seguridad: [email protected]
Denuncias de fraude y estafa: [email protected]
Marca y suplantación de identidad: [email protected]
Apelaciones: [email protected]
Legal / aplicación de la ley: [email protected]
Línea directa de denuncia de abuso disponible las 24 horas, los 7 días de la semana: +1 (780) 542-1618
Dirección postal: Crederoom Inc., Oficina de Confianza y Seguridad, First Canadian Place, 100 King St W, Toronto, ON M5H 1H1, Canadá

Fecha de entrada en vigor: 23 de octubre de 2026
Última actualización: 23 de octubre de 2026
Versión del documento: 1.0
Referencia del documento: KD-ABUSE-2026-V1